Finančni načrt

Individualni finančni načrt – osebni zemljevid investiranja za posameznike in podjetja

Individualni finančni načrt je celovit in vizualno pregleden dokument, namenjen tako posameznikom kot podjetjem. Na enem mestu združuje vse vaše naložbe – delnice, ETF-je, kripto, plemenite kovine in druge strategije.

Omogoča jasen vpogled v razpršitev premoženja med različnimi razredi in sektorji ter podpira premišljeno odločanje: kdaj realizirati dobičke, kje prepoznati priložnosti in kako uskladiti portfelj s cilji. Načrt je stalno dostopen v skupni rabi z nami – kot vaš zanesljiv sopotnik pri vsakem finančnem koraku.

Vzorčen graf primera razpršitve po naložbenih razredih

KAM INVESTIRAMO?

Delnice in ETF skladi

Za dostop do delnic in ETF skladov strankam odpremo borzni račun pri preverjenih borznih posrednikih, ki združujejo vrhunsko tehnologijo z izjemno nizkimi stroški. Tako posamezniki kot podjetja investirajo prek platform, ki omogočajo hitro izvedbo naročil, širok nabor globalnih naložb in popoln nadzor nad portfeljem – vse z našo strokovno podporo v ozadju.

Plemenite kovine

Pri investiranju v plemenite kovine strankam nudimo celovito podporo – svetujemo glede nakupa, poiščemo zaupanja vredne ponudnike ter zagotovimo najboljšo razpoložljivo ceno. Glede na potrebe poskrbimo tudi za varno hrambo v certificiranih trezorjih ali organiziramo fizično dostavo na izbrano lokacijo.

Naš cilj je, da posamezniki in podjetja investirajo v zlato, srebro ali druge kovine varno, pregledno in brez skritih stroškov.

Bitcoin in kripto

Strankam svetujemo pri izbiri ustreznega kripto posrednika (brokera), glede na njihove cilje, lokacijo in naložbeni pristop. Pomagamo pri vzpostavitvi računa, ustrezni konfiguraciji platforme ter poskrbimo za ključne vidike kibernetske varnosti – od varnega shranjevanja zasebnih ključev do zaščite dostopa.

Ne glede na to, ali gre za dolgoročno investiranje ali aktivno trgovanje, zagotovimo varno in premišljeno izhodišče v svet kriptovalut.

Aktivno upravljanje v sožitju s pasivnimi strategijami

Poleg pasivnega investiranja v ETF sklade strankam omogočimo tudi dostop do preverjenih, licenciranih upravljavcev aktivnih strategij. Pomagamo urediti stik in sodelovanje z upravljavcem, ki del sredstev aktivno upravlja v skladu z dogovorjenimi cilji.

Pomembna prednost takšnega pristopa je možnost postopnega prenašanja dobičkov iz aktivnih strategij v pasivne – kar omogoča večjo fleksibilnost in prilagajanje tržnim razmeram. Stranka ima tako pregledno strukturo portfelja in neposreden stik z upravljavcem, mi pa poskrbimo za povezano, strateško usklajeno upravljanje celotnega premoženja.

INVESTICIJSKO-TRGOVALNA INFRASTRUKTURA

INTERACTIVE BROKERS

Vodilna platforma za dostop do globalnih delnic in ETF-jev, ki jo uporabljajo hedge skladi ter napredni samostojni vlagatelji.

KRAKEN

Zanesljiva, regulirana kripto borza z registracijo pri FCA, ki omogoča varen fiat prehod in varno hrambo digitalnih sredstev.

HYPERLIQUID

Najhitreje rastoča DEX platforma na lastnem blockchainu, ki omogoča transparentno trgovanje brez posrednikov in centralnega nadzora.

METAMASK

Ključna web3 denarnica za dostop do decentraliziranih financ, ki omogoča uporabo platform, kot je Hyperliquid, za napredne uporabnike.

TREZOR

Najbolj zaupanja vredna hladna denarnica za dolgoročno hrambo Bitcoina brez posrednikov z maksimalno zaščito pred spletnimi grožnjami.

DISCORD

Naš glavni komunikacijski kanal za ažurne portfeljske informacije, kjer povezujemo ekipo in skupnost v realnem času.

RAZISKOVALNA EKIPA

Ekipa Financial Insights združuje strokovnjake z različnih področij, vključno z licenciranim upravljanjem premoženja, aktuarstvom, naprednim programiranjem, geotehnologijo in rudarstvom ter kriptovalutami. S svojim znanjem in izkušnjami zagotavljamo celovite in strokovne rešitve za različne finančne izzive ter inovativne pristope pri analizi tržišč in naložbah.

ŠPELA DUGAR

Ustanoviteljica

Špela Dugar je izkušena finančna strokovnjakinja s temelji v finančni matematiki in magisterijem iz kvantitativnih financ in aktuarstva.

JERNEJ LUKMAN

Licenciran upravljavec premoženja

Jernej Lukman je portfolio manager pri BG&Partner AG s sedežem v Liechtenstein in ustanovitelj slovenskega spletnega portala Insajder.si.

ZORAN AKŠAMOVIĆ

Strokovni partner

Zoran Akšamović je skrbnik strank na področju upravljanja premoženja pri podjetju BG&Partner AG s sedežem v Liechtenstein ter ustanovitelj slovenskega spletnega portala Insajder.si.

PATRIK VIDEC