Aktivno upravljanje premoženja

FINANČNE STORITVE

Profesionalni pristop s popolnim nadzorom

Aktivno upravljanje premoženja pri Financial Insights temelji na strokovnosti, preglednosti in usklajenosti interesov med vlagateljem in upravljalcem.
Sodelujemo z licenciranimi upravljalci premoženja, ki delujejo po modelu “managed account” – to pomeni, da so vsa sredstva vedno na borznem računu odprtem izključno na ime podjetja oz vlagatelja, pri uglednih mednarodnih posrednikih, kot je Interactive Brokers.

Tak pristop vlagatelju omogoča popoln vpogled v vse naložbe, popoln nadzor nad sredstvi in takojšna likvidnost – kar je temelj vsakega sodobnega vlagateljskega odnosa.

aktivno upravljanje premoženja

ŽELITE IZVEDETI VEČ?

Rezervirajte brezplačen uvodni posvet in preverite, kako lahko aktivno upravljanje premoženja koristi vam ali vašemu podjetju. Zagotovite si strokovnost, varnost in preglednost – v strukturi, ki vam pušča vse niti v vaših rokah.

Brezplačni posvet

Licencirani upravljalci in popolna varnost sredstev

Vsaka naložba se upravlja v skladu z evropskimi regulativami in zahtevami Agencije za trg vrednostnih papirjev (ATVP).
Upravljalci imajo omejeno pooblastilo za trgovanje, nikoli pa nimajo možnosti dviga ali prenosa sredstev.
Sredstva ostanejo vedno na računu podjetja oz vlagatelja, kar zagotavlja popolno varnost in preglednost.

Ključne prednosti:

  • Borzni račun je odprt izključno na ime podjetja/vlagatelja
  • Upravljalec ima omejeno pooblastilo zgolj za trgovanje
  • Pregled v realnem času – prek mobilne ali spletne aplikacije

To je najvišji standard varnosti in odgovornosti, zato je model “managed account” postal globalni standard za profesionalno aktivno upravljanje premoženja.

Nizka upravljalska provizija in delitev dobička

Model znotraj Financial Insights temelji na minimalni fiksni proviziji in s poudarkom na delitvi dobička.
Glavni poudarek je na ustvarjanju dejanskega donosa za vlagatelja – ne na fiksnih honorarjih.

Prednosti tega modela:

  • Nizka osnovna provizija in nagrajevanje glede na rezultat
  • Popolna usklajenost interesov med vlagateljem in upravljalcem
  • Transparentno obračunavanje in popoln vpogled v rezultate

Takšen sistem spodbuja zaupanje in učinkovitost, saj je uspeh upravljalca neposredno vezan na uspeh vlagatelja.
To je tisti element, ki Financial Insights jasno loči od tradicionalnih modelov upravljanja.

Aktivno upravljanje premoženja za podjetja in zahtevnejše vlagatelje

Model je še posebej primeren za podjetja in profesionalne vlagatelje, ki želijo presežna sredstva vključiti v aktivno upravljanje.

Prednosti za podjetja:

  • Dostop do globalnih borznih trgov (ZDA, EU, Azija, Avstralija)
  • Možnost kombiniranja več strategij znotraj ene strukture
  • Parkiranje dobičkov brez dodatnih stroškov
  • Davčno učinkovito upravljanje sredstev podjetja

S tem pristopom podjetja ohranjajo likvidnost, donosnost in popoln nadzor nad svojim kapitalom.

ŽELITE IZVEDETI VEČ?

Rezervirajte brezplačen uvodni posvet in preverite, kako lahko aktivno upravljanje premoženja koristi vam ali vašemu podjetju. Zagotovite si strokovnost, varnost in preglednost – v strukturi, ki vam pušča vse niti v vaših rokah.

Brezplačni posvet

Kombinacija aktivnih in pasivnih strategij

Največjo stabilnost vlagatelj doseže z uravnoteženo kombinacijo aktivnega in pasivnega upravljanja premoženja.
Dobički iz aktivnih strategij se lahko preusmerijo v pasivne portfelje, kot so:

  • ETF skladi z globalno diverzifikacijo
  • Dolgoročni dividendni portfelj z letnim donosom do 8 %
  • Dolgoročni pasivni delniški portfelji za stabilen denarni tok

Tako kapital ostane investiran, a hkrati zaščiten – kar ustvarja idealno ravnotežje med rastjo, varnostjo in rednimi prihodki.

Redna komunikacija, video vsebine in zaprta skupnost

V okviru aktivnega upravljanja premoženja skrbimo, da so vlagatelji redno informirani o dogajanju na trgih in pozicijah znotraj aktivnih strategij.

🎥 Tedenske video vsebine

upravljalci in strokovna ekipa pripravijo analize, tržne preglede ter predstavitve odprtih pozicij in premikov znotraj portfeljev.

💬 Zaprta Discord skupnost

vsak vlagatelj ali podjetnik pridobi dostop do zasebne skupine, kjer poteka dnevna komunikacija z upravljavci in ekipo Financial Insights.

🤝 Neposreden stik z ekipo

možnost individualnih vprašanj, razprav in vpogledov v tržne dogodke v realnem času.

Ta pristop vlagateljem omogoča, da niso le pasivni opazovalci, temveč aktivno vključeni v razumevanje strategij, upravljanja tveganj in makroekonomskih gibanj, ki vplivajo na portfelj.

Začnite z aktivnim upravljanjem premoženja

Financial Insights omogoča aktivno upravljanje premoženja po najvišjih standardih transparentnosti in regulative.
Model “managed account” vam zagotavlja popoln nadzor, fleksibilnost, strokovno podporo – in redno komunikacijo z ekipo, ki stoji za vsako odločitvijo.

👉 Več o modelu aktivnega upravljanja si lahko preberete na Špela Dugar – upravljanje premoženja.

Za individualni posvet ali pripravo investicijske strategije nam pišite na info@financial-insights.si ali pa preporsto rezervirajte termin online ali v živo (pisarna v Ljubljani).

A.K. • podjetnik

Primer Advance Trader

S sodelovanjem sem dobil nekaj, kar sem dolgo iskal – partnerja, ki razume podjetniško razmišljanje in vlaganje.
Z individualno pomočjo sem za svoje podjetje postavil pregleden in varen investicijski sistem, kjer sredstva ostajajo 100 % v lasti podjetja, hkrati pa so kadarkoli likvidna in pod mojim nadzorom. Postopek je bil zelo jasen in strokovno voden – od nakupa plemenitih kovin in vzpostavitve borznega računa pri IBKR, do oblikovanja dividendnega, ETF in aktivno upravljanega portfelja.

Najbolj cenim to, da je vse dejansko izvedljivo v praksi, brez nepotrebne birokracije, ter da sem imel pri vsakem koraku zanesljivo podporo celotne ekipe. Velika prednost so tudi davčno optimizirane rešitve in popolna preglednost preko mobilne aplikacije, kjer lahko v vsakem trenutku spremljam stanje portfelja.
Tedenske analize in video vsebine znotraj platforme Financial Insights pa pomagajo razumeti, zakaj se spreminjajo posamezne pozicije, kar daje občutek popolnega zaupanja v strategijo.

Če povzamem – sodelovanje je za moje podjetje pomenilo veliko nadgradnjo. Vsekakor priporočam vsakemu podjetniku, ki želi vlagati premišljeno, pregledno in z zanesljivo strokovno podporo.

N.H. • podjetnik

Screenshot 2024 09 29 at 12.53.13

Pri izdelavi finančnega načrta me je navdušil predvsem profesionalen odnos, hiter pristop k rešitvam ter posluh in prilagoditev moji konkretni situaciji kot tudi  strokovna vzpostavitev celotne trgovalne infrastrukture ter oblikovanje dolgoročnih strategij.

Poleg varnega nakupa fizičnih plemenitih kovin, opozoril glede ključnih faktorjev pri teh nakupih in nasvetov za ugodno hrambo so poskrbeli za vzpostavitev celotnnih delniških portfeljev, odprtih pri vodilni globalni platformi Interactive broaker, pisano na podjetja. Aktivno upravljanje računov, ki temelji na delitvi dobička, kaže na kredibilnost in usklajenost interesov. Hkrati sem prejel tudi strokovno podporo pri vzpostavitvi kripto portfelja, vključno s hladno hrambo in trezorjem – področja, kjer prej nisem imel dovolj znanja.

Še posebej me je presenetilo, kako pomembno je ne le upravljanje posameznih portfeljev, ampak tudi celovito spremljanje situacije ter sprotno prilagajanje. Njihova 'in-time' obvestila o dokupih, kam, koliko in kdaj resnično vplivajo na donosnost celotnega portfelja.

Izpostaviti moram tudi odlično podporo za davčne napovedi ter možnost spremljanja vseh portfeljev kar prek telefona, kar mi omogoča stalen nadzor nad lastnimi sredstvi. Vse naložbe pa so v celoti likvidne kadarkoli, v vsakem trenutku. Kvartalna srečanja za rebalansiranje in prilagoditve strategij pa zagotavljajo, da so moje investicije sedaj optimalno usmerjene in vedno osvežene. V samo štirih mesecih sodelovanja, od aprila do avgusta, je moj portfelj presegel rast indeksa S&P 500, kar s prejšnjimi svetovalci in skladi nisem nikoli dosegel.

Zelo cenim usklajenost in predanost Špele ter upravljalca, ki skrbita za celoten pregled nad mojim portfeljem.

Toplo priporočam brezplačen posvet z njima vsakemu podjetniku.

P.N. • podjetnik

Screenshot 2025 02 04 at 22.15.41

S sodelovanjem sem zelo zadovoljen, saj so odlično pristopili k vzpostavitvi celotne trgovalne infrastrukture in odprtju vseh računov. Celoten proces je potekal gladko, kar je omogočilo, da smo lahko hitro začeli s trgovanjem. V obdobju od aprila 2024 do januarja 2025 smo dosegli 26 % rast in to po delitivni dobička in upravljalske provizije, kar je preseglo moja pričakovanja.


Pohvalil bi tudi svetovanje pri nakupu plemenitih kovin. Poleg tega, da so podali jasna navodila o tem, kako in kje kovine hraniti, so tudi dobro zadeli pravi timing, kar je bilo ključno za uspeh tega dela naložbe. Izredno sem zadovoljen tudi z njihovim pristopom pri svetovanju in obvladovanju kripto portfelja. S pomočjo Financial Insights platforme, ki jo vodita upravljalec in Špela, sem redno prejemal informacije o optimizaciji dobička ter strategijah za izstop, kar mi je omogočilo, da sem vedno imel jasen pregled nad svojimi naložbami.


Ekipa je zelo transparentna in redno deli vse aktivnosti ter strategije, kar povečuje zaupanje in občutek varnosti pri sodelovanju. Prav tako so vedno na voljo za dodatna pojasnila, kar pomeni, da sem se počutil podprtega na vsakem koraku.