Uradne ure
Ponedeljek – petek: 10:00 – 18:00
Sobota: Zaprto
Nedelja: Zaprto
Posvet
Pisarna v Ljubljani
KONTAKTNI OBRAZEC
Ekipa Financial Insights
Špela Dugar je neodvisna upravljalka premoženja in nudi celovit pristop k osebnemu finančnemu načrtovanju, obvladovanju tveganj in strokovnemu mentorstvu podjetnikom pri učinkovitem upravljanju premoženja.
Je ustanoviteljica slovenske izobraževalne platforme Financial Inisghts, in strokovna partnerica slovenske spletne platforme Insajder.si.
Špela Dugar
Samostojni aktuar (dipl. finančna matematičarka, mag.kvantitativnih financ in aktuarstva)
Špela Dugar je finančna strokovnjakinja s temelji v finančni matematiki ter magisterijem iz kvantitativnih financ in aktuarstva. Njena strast je uporaba matematičnih modelov za analizo finančnih trgov, obvladovanje tveganj in upravljanje premoženja.
Svojo pot v svetu financ je začela s študijem finančne matematike na Fakulteti za matematiko in fiziko, kjer je v diplomski nalogi modelirala borzne balončke na primeru Bitcoina in pravilno napovedala njegov padec. Prve naložbene izkušnje je pridobila z vlaganjem v kriptovalute leta 2017, kasneje pa je svoje premoženje razpršila v delnice, ETF-e in plemenite kovine.
Po magisteriju in prejemu Prešernove nagrade se je zaposlila v Zavarovalnici Triglav kot samostojna aktuarka, nato pa svojo strast do finančnih trgov nadgradila v CM-Equity AG, kjer je delala kot portfeljska analitičarka. Z večletnimi izkušnjami v finančnem sektorju se je podala na samostojno pot kot neodvisna upravljalka premoženja, kjer strankam nudi celovit pristop k osebnemu finančnemu načrtovanju, obvladovanju tveganj in strokovnemu mentorstvu podjetnikom pri učinkovitem upravljanju premoženja.
Poleg tega pomaga pri vzpostavitvi celotne neodvisne investicijske in trgovalne infrastrukture ter svetuje pri oblikovanju pasivnih in aktivno upravljanih investicijskih strategij. Je ustanoviteljica podjetja Financial Insights, izobraževalna platforma, d.o.o., in strokovna partnerica slovenske spletne platforme Insajder.si, kjer z znanjem in izkušnjami podpira posameznike in podjetnike pri sprejemanju premišljenih finančnih odločitev.
Poglobljeno poznavanje matematičnih in statističnih ved ter modeliranja prihodnjih scenarijev
Zbiranje, obdelovanje in analiza podatkov ter izdelava modelnih finančnih gibanj so njene vrline. Pripravljanje strokovnih finančnih projekcij za namene obvladovanja tveganj in izbire pravih finančnih naložb je nekaj, kar bi rada delila z drugimi in tako pomagala vsakemu, ki bi želel oplemenititi svoje prihranke.
Strokovnost, odgovornost in zanesljivost
Svoje poslanstvo vedno opravlja skrbno, odgovorno predvsem pa strokovno. Pomembna lastnost aktuarja je tudi ta, da zna zapletene stvari in izračune, s katerimi se ukvarja, uporabiti v praksi in jih razložiti tudi nestrokovnjakom. To je vrlina, ki bi jo želela prenesti na področje financ in znanje o investiranju predstaviti na preprost način.
Ustvarjalnost in učenje novega
Pravijo, da učenje poteka celo življenje in je pomembna vrednota, ki človeka napolni in motivira. Špela je mnenja, da si z vseživljenjskim učenjem potešimo radovednost in krepimo veščine ter kompetence tako v poklicnem kot osebnem življenju.
Njen cilj je pretvoriti matematično znanje v vsakdanjo prakso za analizo finančnih trgov, iskanja korelacij ter izdelati modele za napovedovanje prihodnjih gibanj finančnih trgov. Predvsem si želi svet financ približati vsakemu na enostaven in razumljiv način.
Je oseba, ki jo poleg matematike in financ zanimajo tudi osebnostna rast, je ljubiteljica narave, teka in plavanja ter plesa salse.
Jernej Lukman je portfeljski vodja pri CM-Equity AG s sedežem v Münchnu, ustanovitelj slovenskega spletnega portala Insajder.si in strokovni partner slovenske izobraževalne platforme Financial Insights.
Jernej Lukman
Upravljalec premoženja pri podjetju CM-Equity AG
Jernej se z raziskovanjem delovanja in zgodovine finančnih trgov ukvarja že vse od leta 2005. Svoje prve resne naložbene korake pa je naredil z najemanjem študentskih kreditov, s katerimi je po zlomu leta 2008 vložil sredstva v fizično srebro blizu najnižjih vrednosti. Močna rast plemenitih kovin med letoma 2008 in 2011 in dobiček, ki ga je ustvaril, je preusmeril v ustanovitev spletnega portala Insajder.si, preko katerega še danes osvešča svoje bralce glede delovanja finančnih trgov in aktualnih priložnosti.
Po uspešno opravljenem izpitu za borznega posrednika leta 2013, danes Jernej deluje kot samostojni upravljavec premoženja v nemškem podjetju CM-Equity AG, ki mu nudi vse zahtevane licence za gospodarjenje s finančnimi instrumenti strank in je notificirano za delovanje v Sloveniji preko Agencije za trg vrednostnih papirjev.
Poglobljeno poznavanje finančne zgodovine, psihologije ter finančnih instrumentov
Na Jernejevi knjižni polici lahko najdete več kot 300 knjig o zgodovini, psihologiji in finančnih trgih. Za svoj račun aktivno trguje že več kot desetletje, kar predstavlja del njegovega mesečnega prihodka.
Etična načela in vrednote
Vsak dolgoročni uspeh zahteva jasno začrtan cilj, potrpežljivost in integriteto. Jernejeve stranke niso samo stranke, temveč poslovni partnerji s katerimi uresničuje dolgoročne poslovne cilje.
Transparentnost in objektivnost
Jernej je velik zagovornik transparentnosti in predvsem objektivnosti, ki je v finančnem svetu pogosto postavljena na stranski tir, saj je večina strokovnjakov v finančni industriji prisiljena promovirati svoje lastne produkte, četudi niso optimalni za vlagatelja.
Patrik Videc je dipl. inženir geotehnologije in rudarstva ter strokovni partner slovenske izobraževalne platforme Financial Insights.
Patrik Videc
Dipl. inž. geotehnol. in rud.
Patrik Videc je inženir, ki pa ga poleg svoje primarne stroke močno zanima tudi svet financ. Njegova strast do financ in globoko razumevanje trenutnega finančnega sistema sta ga pripeljala do bolj poglobljenega poznavanja in raziskovanja decentraliziranega finančnega sistema ter kriptovalut.
Patrikovo zanimanje za finance ga je spodbudilo k poglobljenemu raziskovanju prehoda na nov, digitaliziran finančni sistem. S pomočjo fundamentalnih analiz je pridobil poglobljeno razumevanje različnih kriptovalut in njihovih potencialov.
Z več kot petimi leti lastnega raziskovanja kripto trga se je Patrik razvil v pravega strokovnjaka na tem področju. Njegova predanost in vsakodnevno spremljanje trga mu omogočata, da je vedno na tekočem z najnovejšimi trendi in tehnologijami. Aktivno sodeluje pri testiranju novih tehnologij in projektov ter participaciji v različnih airdropih. S tem pridobiva dragocene izkušnje in neposreden vpogled v trenutno tehnologijo, ki oblikuje prihodnost finančnega sistema.
Njegova zavzetost, radovednost in stalno učenje mu omogočajo, da je vedno korak pred drugimi v svetu decentraliziranih financ in digitalnih valut. Nenazadnje pa si prezadeva približati znanje o decentraliziranih finančnih sistemih in kriptovalutah vsakemu posamezniku.
Strast in strokovnost:
Njegova predanost financam in kriptovalutam, podprta z več kot petimi leti raziskovanja in praktičnih izkušenj, ga postavlja med najbolj obetavne mlade strokovnjake na tem področju.
Inovativen in praktičen pristop
Patrik ne le raziskuje teoretične vidike kriptovalut, ampak se tudi aktivno vključuje v testiranje in sodelovanje pri novih projektih. Sodelovanje pri airdropih in drugih iniciativah mu omogoča neposreden vpogled v najnovejše tehnologije in trende, kar mu daje prednost pri razumevanju in napovedovanju prihodnjih gibanj na trgu.
Vizionarsko razmišljanje in prilagodljivost
Njegova mladost mu omogoča, da hitro in učinkovito absorbira nove informacije ter se prilagaja spremembam v dinamičnem svetu financ. Patrikova vizija o prihodnosti digitaliziranega finančnega sistema ga žene naprej, da nenehno išče nove priložnosti za rast in razvoj.