Opis koncepta portfelja

Predstavljena strategija je informativni in izobraževalni investicijski koncept, ki prikazuje enega izmed možnih pristopov k dolgoročni izpostavljenosti kapitalskim trgom z uporabo borzno trgovnih skladov (ETF).

Koncept temelji na uporabi globalno razpršenih ETF-jev z visoko likvidnostjo, pregledno strukturo in različnimi stroškovnimi profili. Namen predstavitve je ponazoriti, kako lahko kombinacija široko razpršenih skladov in dodatnih tematskih segmentov vpliva na dolgoročno strukturo portfelja ter njegovo izpostavljenost različnim tržnim dejavnikom.

Jedro prikazanega portfelja sestavljajo široki, globalni ETF-ji, ki služijo kot ilustracija osnovne tržne izpostavljenosti. Portfelj je v okviru koncepta dopolnjen z izbranimi tematskimi ali nišnimi ETF-ji, katerih vloga je prikaz možne dodatne diverzifikacije ali tematske usmeritve, kjer so prisotni dolgoročni strukturni trendi.

V okviru koncepta je prikazan tudi primer periodičnega prilagajanja uteži (rebalansiranja), katerega namen je ilustrirati osnovna načela uravnavanja razmerja med tveganjem in izpostavljenostjo skozi čas. Časovni intervali in način prilagajanja so zgolj primeri in ne predstavljajo priporočila za dejansko ravnanje.

Predstavljeni koncept ne upošteva finančnega položaja, naložbenih ciljev, davčnega statusa ali tolerance do tveganja posameznega uporabnika ter ne predstavlja investicijskega svetovanja, naložbenega priporočila ali ponudbe finančnih storitev.

Opisani koncept je informativne narave in ne predstavlja investicijskega svetovanja, naložbenega priporočila ali upravljanja finančnih instrumentov v smislu ZTFI-1.

 

TRENUTNA RAZPRŠITEV PO NALOŽBENIH RAZREDIH

Disclaimer / Opozorilo

Vsebina, objavljena na spletni strani, vključno z vsemi prikazi portfeljev, tabelami finančnih instrumentov, razporeditvami sredstev, spremembami portfeljev, analizami, komentarji in drugimi informacijami (vključno s povezavami na Google Sheets), je dostopna izključno registriranim uporabnikom na podlagi osebnega povabila in je namenjena splošnemu informiranju, izobraževanju ter predstavitvi investicijskih konceptov.

Objavljene informacije ne predstavljajo in se ne smejo razlagati kot:

  • investicijsko svetovanje v smislu Zakona o trgu finančnih instrumentov (ZTFI-1),

  • osebno, individualizirano ali prilagojeno naložbeno priporočilo,

  • upravljanje ali gospodarjenje s finančnimi instrumenti za račun tretjih oseb,

  • ponudba ali povabilo k sklenitvi kakršnegakoli pravno zavezujočega posla,

  • analiza ali priporočilo, namenjeno določeni osebi ali skupini oseb.

Lastnik in upravljavec spletne strani:

  • ni licencirana borznoposredniška družba,

  • ne opravlja investicijskih storitev v smislu ZTFI-1 ali druge relevantne zakonodaje,

  • ne sprejema sredstev ali finančnih instrumentov uporabnikov,

  • ne sklepa poslov za račun tretjih oseb,

  • ter ne nudi individualnega ali personaliziranega investicijskega svetovanja.

Vsi prikazani portfelji so:

  • hipotetični, ilustrativni ali predstavitveni,

  • pripravljeni brez upoštevanja finančnega položaja, investicijskih ciljev, znanja ali tolerance do tveganja posameznega uporabnika,

  • podvrženi spremembam brez predhodnega obvestila,

  • in ne predstavljajo dejanske ali implicitne ponudbe investicijskih storitev.

Vsaka investicijska odločitev, sprejeta na podlagi vsebine te spletne strani, je izključno odgovornost uporabnika. Pretekla uspešnost, simulacije ali prikazi portfeljev niso jamstvo za prihodnje donose.